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경제와 재테크

ETF로 부동산 투자 : 리츠(REITs)와 리츠 ETF의 모든 것

by 부자가 될 당신에게 2024. 7. 16.

ETF로 부동산 투자하는 방법을 아시나요? 리츠(REITs)와 리츠 ETF의 통하여 ETF로 부동산 투자하는 방법을 알려드리겠습니다.

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1. 리츠(REITs)란?

1.1 리츠(REITs)의 정의

리츠(REITs)는 Real Estate Investment Trusts의 약자로, 부동산 투자 신탁을 의미합니다. 리츠는 상업용 건물, 주거용 부동산, 쇼핑몰 등 다양한 부동산을 소유하거나 운영하면서 발생하는 수익을 배당금 형태로 투자자들에게 돌려주는 기업입니다. 이러한 구조 덕분에 개인 투자자도 소액으로 다양한 부동산에 간접적으로 투자할 수 있습니다.

1.2 리츠(REITs)의 작동 방식

리츠는 투자자들로부터 자금을 모아 부동산 자산을 매입하고, 이를 임대하거나 매각하여 수익을 창출합니다. 이 수익은 법적으로 일정 비율 이상을 배당금으로 투자자들에게 돌려주어야 합니다. 이렇게 하면 투자자는 직접 부동산을 관리하거나 매매하지 않고도 부동산 투자 수익을 얻을 수 있습니다.

1.3 리츠(REITs)의 장단점

리츠의 장점으로는 안정적인 배당 수익, 전문가에 의한 자산 관리, 포트폴리오 다변화 등이 있습니다. 반면 단점으로는 금리 변동에 민감하고, 부동산 시장의 경기 변동에 따른 리스크가 존재하며, 일부 리츠는 높은 관리 및 운영 비용이 발생할 수 있습니다.

 


 

2. 리츠 ETF란?

2.1 리츠 ETF의 정의

리츠 ETF는 리츠에 투자하는 상장지수펀드(ETF)로, 여러 리츠에 분산 투자할 수 있는 금융 상품입니다. 이는 리츠에 직접 투자하는 것보다 더 다양한 리츠 포트폴리오를 구성할 수 있게 합니다.

2.2 리츠 ETF의 작동 방식

리츠 ETF는 주식 시장에 상장되어 있어 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있습니다. ETF는 다양한 리츠로 구성되어 있어 한 번의 투자로 여러 부동산 자산에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.

2.3 리츠 ETF의 투자 장점

리츠 ETF는 소액 투자, 높은 유동성, 다양한 투자 기회, 그리고 수수료 절감 등의 장점을 가지고 있습니다. 이러한 이유로 많은 투자자들이 리츠 ETF를 통해 부동산 투자에 참여하고 있습니다.

 


 

3. 리츠 ETF의 장점

3.1 소액 투자 가능성

리츠 ETF는 소액으로도 투자할 수 있어, 직접 부동산을 구매할 필요가 없습니다. 주식 시장에서 ETF를 구매함으로써 누구나 쉽게 부동산 투자에 참여할 수 있습니다.

3.2 높은 유동성

리츠 ETF는 주식처럼 거래소에서 쉽게 사고 팔 수 있어, 필요할 때 언제든지 현금화할 수 있는 높은 유동성을 자랑합니다. 이는 전통적인 부동산 투자와는 큰 차별점입니다.

3.3 다양한 투자 기회

리츠 ETF에 투자함으로써 여러 부동산에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 이는 투자 리스크를 줄이는 데 도움을 줍니다. 다양한 상업용 부동산, 주거용 부동산 등에 투자할 수 있어 포트폴리오를 다변화할 수 있습니다.

3.4 수수료 절감 효과

리츠 ETF는 직접 부동산을 관리하거나 운영하는 비용이 발생하지 않습니다. 또한, 세금 혜택을 받을 수 있는 경우도 있어, 전통적인 부동산 투자에 비해 비용 면에서 유리합니다.


 

4. 리츠 ETF의 단점

4.1 금리 민감도

리츠 ETF는 금리 변화에 매우 민감합니다. 금리가 상승하면 부동산 가격이 하락할 수 있고, 이는 리츠 ETF의 수익률에도 영향을 미칠 수 있습니다.

4.2 부동산 시장 리스크

리츠 ETF는 부동산 시장의 경기 변동에 영향을 받습니다. 경제 불황이나 부동산 경기 침체가 발생하면 리츠 ETF의 수익률이 하락할 수 있습니다.

4.3 관리 및 운영 리스크

리츠 ETF의 성과는 해당 리츠의 부동산 자산 관리와 운영에 크게 의존합니다. 따라서 부동산 자산의 관리와 운영이 잘 되지 않으면 투자 성과도 나빠질 수 있습니다.


 

5. 국내 리츠 ETF 시가총액 Top3

5.1 TIGER 리츠부동산인프라

TIGER 리츠부동산인프라는 시가총액이 4815억 원에 달하며, 배당수익률은 연 7.48%로 월 배당을 제공합니다. 국내 상장된 리츠에 투자하며, 주요 투자 대상으로는 SK리츠, 롯데리츠 등이 있습니다.

5.2 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)는 시가총액 1285억 원을 기록하며, 배당수익률은 연 4.43%로 월 배당을 실시합니다. 미국 상업용 부동산에 투자하는 이 ETF는 다양한 미국 부동산 자산에 접근할 수 있는 기회를 제공합니다.

5.3 KODEX 한국부동산리츠인프라

KODEX 한국부동산리츠인프라는 시가총액이 747억 원이며, 예상 배당수익률은 연 7%입니다. 2024년 3월에 상장된 이 ETF는 국내 상장된 리츠와 인프라 15개 종목을 기반으로 투자합니다.


 

6. 미국 리츠 ETF 시가총액 Top3

6.1 VNQ (뱅가드 미국 부동산 ETF)

VNQ는 시가총액이 46.2조 원에 달하며, 배당수익률은 연 4.07%로 분기 배당을 제공합니다. 미국 내 모든 부동산 기업에 투자하여 다양한 부동산 섹터에 접근할 수 있습니다.

6.2 SCHH (슈왑 미국 리츠 ETF)

SCHH는 시가총액이 9.3조 원이며, 배당수익률은 연 3.19%로 분기 배당을 실시합니다. VNQ와 달리 순수 지분형 리츠에만 투자하여 특정 섹터에 집중된 투자 전략을 구사합니다.

6.3 XLRE (SPDR 리츠 ETF)

XLRE는 시가총액이 8.7조 원이며, 배당수익률은 연 3.42%로 분기 배당을 제공합니다. S&P500 지수 내에 포함된 리츠 기업으로만 구성된 이 ETF는 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다.


 

7. 리츠 ETF 활용법

7.1 투자 포트폴리오 구성

리츠 ETF는 부동산 자산에 분산 투자할 수 있는 좋은 방법입니다. 다양한 부동산 섹터에 투자하여 리스크를 줄이고, 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

7.2 비교적 높은 배당 수익

리츠 ETF는 일반적으로 높은 배당 수익을 제공합니다. ISA 등 절세 계좌를 활용하면 세금 혜택을 받을 수 있어 더욱 유리합니다.

7.3 경제 상황에 따른 투자 전략

경제 상황에 따라 리츠 ETF의 투자 전략을 조정할 수 있습니다. 금리가 낮을 때는 배당 수익률이 매력적이며, 경제 회복기에는 부동산 시장이 활황을 맞이할 때 자산 가치 상승을 기대할 수 있습니다.

 

리츠 ETF는 소액 투자, 높은 유동성, 다양한 투자 기회 등 많은 장점을 가지고 있습니다. 부동산 투자에 관심 있는 분들은 리츠 ETF를 통해 보다 편리하고 효율적인 투자 전략을 구사해 보세요. ETF로 부동산 투자하여 부자될 당신을 늘 응원하겠습니다!


부자가 될 당신을 늘 응원하겠습니다 !🔥🔥🔥
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